Příběh ze života

Před pár týdny mě oslovila klientka – vdova, která tragicky přišla o manžela. Zůstala sama se dvěma malými dětmi, bez jakékoliv opory v rodině. Sama pečuje o děti, splácí hypotéku na svůj domov a snaží se zajistit jejich budoucnost.

Důvěřovala svému finančnímu poradci, který jí sliboval „to nejlepší“ díky svému korporátnímu zázemí. Když jsme se setkali, předala mi všechny své pojistné a investiční smlouvy s prosbou o hloubkovou analýzu. Už při prvním pohledu jsem viděl, že to, co měla sjednané, neodpovídalo jejím skutečným potřebám.

Cílem bylo:

Zajistit dům a hypotéku pro případ nečekaných událostí.

Pokrýt rizika výpadku příjmu, nemoci, invalidity nebo úmrtí.

Naučit se tvořit finanční rezervu pro nečekané situace.

A také zjistit, jak neplatit přehnaně vysoké částky za energie.

Během analýzy jsem zjistil, že má vše kromě toho nejdůležitějšího – skutečné ochrany pro sebe a své děti. Smlouvy byly nastaveny chaoticky a spíše podle potřeb poradce než klientky.

Dnes už pracujeme na tom, aby měla vše nastavené správně a měla jistotu, že její děti budou v bezpečí i v případě nepředvídatelných situací. Co je však nejdůležitější – tahle úžasná žena mi dala důvěru díky doporučení od její přítelkyně, o kterou dlouhodobě pečuji.

👉 Proč to píšu?

Protože kvalitní práce si zaslouží doporučení. Mít vedle sebe někoho, kdo vám pomůže, a ne jen prodává, může změnit váš život. Pokud máte ve svém okolí někoho, kdo potřebuje pomoc s financemi, ozvěte se. Rád pomohu jako poradce, ne prodejce.

💬 Pojďme mluvit o tom, co je pro vás a vaše blízké opravdu důležité.